第3問 2023年5月実技（保険顧客）
第3問 設例
Ａさん（55歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の創業社長である。Ｘ社は、現在、下記の＜資料１＞の生命保険に加入している。
また、Ａさんは最近、銀行から融資を受けたことをきっかけに、新たに事業保障資金の準備を検討している。
そこで、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんは、Ａさんに対して、下記の＜資料２＞の生命保険を提案した。
第3問 資料
＜資料１＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類 ： ５年ごと利差配当付長期平準定期保険（特約付加なし）
契約年月日 ： 2008年６月１日
契約者（＝保険料負担者） ： Ｘ社
被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： Ｘ社
保険期間・保険料払込期間 ： 95歳満了
死亡・高度障害保険金額 ： １億円
年払保険料 ： 240万円
65歳時の解約返戻金額 ： 5,500万円
65歳時の払込保険料累計額： 6,000万円
※解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
＜資料２＞Ａさんが提案を受けた生命保険の内容
保険の種類 ： 無配当定期保険（無解約返戻金型・特約付加なし）
契約者（＝保険料負担者） ： Ｘ社
被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： Ｘ社
保険期間・保険料払込期間 ： 10年（自動更新タイプ）
死亡・高度障害保険金額 ： １億円
年払保険料 ： 80万円
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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