3級FP過去問解説 第4問 2021年9月実技（保険顧客）

会社員のＡさんは、妻Ｂさんおよび母Ｃさんとの３人家族である。Ａさんは、2021年中に一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金500万円を受け取っている。また、Ａさんは、これまで2021年中に解約した一時払変額個人年金保険以外の生命保険に加入したことはなかったが、医療保障の必要性を感じ、2021年３月にＸ生命保険の終身医療保険に加入した。

＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん（48歳）　：会社員
妻Ｂさん（45歳）：専業主婦。2021年中の収入はない。
母Ｃさん（71歳）：2021年中に老齢基礎年金50万円および遺族厚生年金50万円を受け取っている。

＜Ａさんの2021年分の収入等に関する資料＞
（１）給与収入の金額：750万円

（２）一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月：2013年３月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
死亡保険金受取人：妻Ｂさん
解約返戻金額　　：500万円
正味払込保険料　：400万円

＜Ａさんが2021年中に支払った生命保険の保険料に関する資料＞
保険の種類：終身医療保険（死亡保障なし）
契約年月　：2021年３月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者：Ａさん
年間正味払込保険料：100,000円

※妻Ｂさんおよび母Ｃさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2021年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

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