問5 2021年5月実技（個人資産）
問5 問題文
次に、Ｍさんは、《設例》の条件のとおり、10,000米ドルを外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取った場合における元利金の合計額として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、計算にあたっては税金等を考慮せず、預入期間３カ月は0.25年として計算すること。
1) 1,035,150円
2) 1,045,200円
3) 1,050,600円
問5 解答・解説
外貨預金の利回りに関する問題です。
1万米ドルの定期預金で、利息は年率2.0%、3ヶ月満期ですから、3ヶ月分の利息は年利の12分の3です。
よって、3ヶ月分の利息＝10,000米ドル×2.0％×3／12＝50米ドル です。
従って、米ドル建ての元利合計は、10,000米ドル＋50米ドル＝10,050米ドル です。
満期時のレートは、TTB1米ドル103.00円ですから、
円転後の元利合計額＝10,050米ドル×103.00円＝1,035,150円
なお、顧客が円を外貨に換える際の為替レートはＴＴＳで、顧客が外貨を円に換える際の為替レートがＴＴＢです。
ＴＴＳ…「顧客が円売り」もしくは「銀行が外貨売り」ですので、「売り」＝Sell
ＴＴＢ…「顧客が円買い」もしくは「銀行が外貨買い」ですので、「買い」＝Buy
よって正解は、１
問4
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