3級FP過去問解説 問16-20　2016年9月実技（資産設計）

＜設例＞
杉野明さんは株式会社ＭＫに勤める会社員である。明さんは定年退職を２年後に控え、今後の生活設計についてＦＰで税理士でもある目黒さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２８年９月１日現在のものである。

［家族構成（同居家族）］
杉野　明（本人）、昭和３３年７月１２日生（５８歳）、会社員
祥子（妻）　、昭和３３年６月１０日生（５８歳）、専業主婦
慶太（長男）、平成　６年８月１８日生（２２歳）、大学４年生

［保有資産（時価）］ （単位：万円）
金融資産
　普通預金　　：４００
　定期預金　　：１,５００
　財形年金貯蓄：３５０
　外貨預金　　：２５０
　上場株式　　：５４０
生命保険（解約返戻金相当額）：３３０
不動産（自宅マンション）　　：２,８００
その他（動産等）　　　　　　：２５０

［負債］
住宅ローン（自宅マンション）：３５０万円（債務者は明さん、団体信用生命保険付き）

［定年退職時］
退職一時金として、勤務先より３,０００万円が支給される予定。

［その他］
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。

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