第1問 2013年5月実技(保険顧客)

第1問 問題文と解答・解説

第1問 問題文

商社に勤務するAさん(55歳)は,妻Bさん(52歳)との2人暮らしである。Aさんは,これまで年金に関して興味をもったことはなかったが,Aさんの兄が公的年金を受給するようになったことで,将来,自分や妻Bさんが受給できる年金について詳しく知りたいと思うようになった。そこで,Aさんは懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。Aさんの相談内容およびAさんの家族に関する資料は,以下のとおりである。

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第1問 資料

<Aさんの相談内容>
・公的年金の仕組みについて教えてほしい。
・老後の生活設計の参考のため,老齢基礎年金の年金額(概算)を知りたい。
・夫婦が受給する予定の公的年金に関する注意点等を教えてほしい。

<Aさんの家族に関する資料>
Aさん :昭和33年4月5日生まれ
公的年金の加入歴:下記のとおり(見込みを含む)


妻Bさん :昭和36年4月9日生まれ
公的年金の加入歴:20歳から厚生年金保険に加入。結婚した28歳から現在までは,国民年金に第3号被保険者として加入している。

※妻Bさんは,Aさんと同居し,生計維持関係にある。
※Aさんおよび妻Bさんは,現在および将来においても公的年金制度における障害等級に該当する障害の状態にないものとする。

※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

目次             問1
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