3級FP過去問解説 問15〜20（資料）　2012年9月実技（資産設計）

＜設例＞
南村大悟さんは、株式会社ＺＹに勤務する会社員である。平成２４年６月に待望の第一子が生まれたこともあり、今後の生活設計について真剣に考えようと思い、ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）で税理士でもある水瀬さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２４年９月１日現在のものである。

＜家族構成（同居家族）＞
南村　大悟（本人）：昭和５９年５月１４日生（２８歳）、会社員
　　　杏　（妻）　：昭和５９年４月１６日生（２８歳）、会社員（※）
　　　千衣（長女）：平成２４年６月２０日生（　０歳）
※杏さんは、現在、育児休業取得中である。

＜保有資産（時価）＞ （単位：万円）
●金融資産
　　普通預金　　：　２５０
　　定期預金　　：　４５０
　　投資信託　　：　　３０
　　個人向け国債：　　３０
●生命保険（解約返戻金相当額）：１２０

＜負債＞
なし

＜マイホーム＞
大悟さんは、定期預金４５０万円のうち４００万円を頭金とし、民間金融機関で２,１００万円の住宅ローンを組んで、２,５００万円の新築マンションを購入したいと考えている。

＜その他＞
上記以外については、各設問において特に指定のない限り一切考慮しないこととする。

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